2024年以来，全国电信网络诈骗犯罪形势依然严峻，严重侵害了人民群众的财产安全，破坏了社会金融秩序的稳定。兴业银行南昌分行坚决贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，今年以来在账户管理、风险防控、线索核查等方面下足功夫，展现出高度的社会责任感和专业素养，在反诈宣传、警银协作、压降涉案账户等方面取得阶段性成果。下面让我们一起来回顾兴业银行南昌分行反诈工作的“期中答卷”。
49个网点，140余次宣传
自《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实行以来，兴业银行南昌分行围绕《反诈法》制定并形成了上下联动、广泛参与、全民反诈的宣贯机制。分行组织全省49家营业网点（含社区支行），以宣贯《反诈法》和反诈知识为内容，走进企业、农村、学校、家庭、社区等区域开展反诈宣传活动。据统计，截至2024年上半年，兴业银行南昌分行共开展140余次“五进”宣传，印制发放《反诈法》宣贯折页和防范电诈相关宣传物料共计1万余份。
5次拦截，19.7万资金，3名嫌疑人
近年来，随着电诈分子转移涉诈资金手法的不断变化，拦截涉诈账户资金难度越来越高。兴业银行南昌分行依托总行数字化智能反欺诈平台，以系统预警为依据，以人为本，发挥人员主观能动性，开展尽职调查。业务办理现场多次识判涉诈人员，阻拦涉诈资金转移。截至2024年6月末，兴业银行南昌分行辖内营业网点在办理业务时，通过系统预警与人工分析相结合，共5次精准拦截电诈嫌疑人办理业务，并移送可疑线索至属地反诈中心，涉诈卡内金额总计19.7万余元。其中，现场配合公安机关抓捕3名嫌疑人。
2封感谢信，3面感谢锦旗
兴业银行南昌分行一直以来统筹兼顾，做好账户服务与风险防控，始终指引辖内营业网点贯彻落实服务与风险并抓。2024年上半年，网点在受理业务时为客户排忧解难的工作态度获得肯定；柜面为多名客户识破骗局挽回资金损失，获得感谢；为涉案误控客户向公安申诉时，获得服务好评；警银协作时，获得公安认可。
33%压降率，50%返还率
兴业银行南昌分行组织辖内营业网点从上至下、内外协同，共同构建了“事前”警示防范、“事中”监测管控、“事后”分析倒查的反欺诈防线，在打击电信网络诈骗犯罪工作方面持续发力，取得了一定成效。2022年分行新增涉案个人账户数较上一年下降约57%，2023年下降约50%。在连续两年大幅压降的情况下，2024年上半年较去年同期再下降约33%。其中，分行2024年上半年新增的涉案个人账户中，经过反欺诈系统和欺诈防控人员的综合处置，涉案资金拦截率高达50%，为后续公安机关返还受害人资金提供了帮助。
“金融为民、反诈为民”是兴业银行南昌分行开展打击治理电信网络诈骗犯罪活动的初心。下阶段，兴业银行南昌分行将持续统筹做好优化账户服务和账户风险防控工作，在提升群众账户业务体验的同时，不断优化完善风险账户监测系统，加强预警监测，严控账户涉案风险。（文美）
